Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах" № 75-ФЗ

Подробности

Категория: Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах" от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ

Статья 34. Регулирование деятельности в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. Надзор и контроль за указанной деятельностью

1. В целях соблюдения требований настоящего Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах",

защиты прав и интересов участников и застрахованных лиц, иных заинтересованных лиц и государства государственное регулирование деятельности фондов в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования,

• надзор и контроль за указанной деятельностью осуществляет уполномоченный федеральный орган и Банк России.

2. Уполномоченный федеральный орган осуществляет в пределах своей компетенции государственное регулирование деятельности

• негосударственных пенсионных фондов,
• управляющих компаний,
• специализированных депозитариев,
• актуариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования.

Банк России осуществляет в пределах своей компетенции регулирование деятельности

• негосударственных пенсионных фондов,
• управляющих компаний,
• специализированных депозитариев,
• актуариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования,
• а также надзор и контроль за указанной деятельностью.

Уполномоченный федеральный орган действует в соответствии

• с настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и
• положением, утверждаемым Правительством Российской Федерации.

Банк России действует в соответствии

• с настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах".

2.1. При осуществлении своих функций уполномоченный федеральный орган

• принимает нормативные правовые акты в пределах своей компетенции,
• определенной настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и
• положением, утверждаемым Правительством Российской Федерации.

3. При осуществлении своих функций Банк России:

1) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов,

включая регулирование отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию между негосударственным пенсионным фондом и участниками негосударственного пенсионного фонда, застрахованными лицами и их правопреемниками, а также регулирование указанных отношений, субъектом которых является Пенсионный фонд Российской Федерации, в том числе:

• утверждает типовые страховые правила негосударственного пенсионного фонда, типовую форму договора об оказании фонду услуг специализированного депозитария, типовую форму соглашения между фондом и организацией о взаимном удостоверении подписей, типовую форму договора об обязательном пенсионном страховании;
• утверждает формы заявлений (требований) кредиторов негосударственного пенсионного фонда по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров, о досрочном прекращении обязательств и выплате выкупной суммы или переводе ее в другой фонд в связи с реорганизацией фонда, а также инструкции по заполнению форм заявлений (требований) о досрочном прекращении обязательств и выплате выкупной суммы или переводе ее в другой фонд в связи с реорганизацией фонда;
• утверждает форму документов, содержащих сведения о составе и структуре обязательств негосударственного пенсионного фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;
• утверждает форму заявлений о предоставлении лицензий негосударственным пенсионным фондам, созданным в результате реорганизации;
• утверждает форму уведомления Пенсионного фонда Российской Федерации о завершении реорганизации в форме присоединения или слияния негосударственного пенсионного фонда, а также состав предоставляемых реорганизуемым фондом сведений о застрахованных лицах, указанных в статье 33 настоящего Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";
• утверждает порядок и условия выдачи Банком России согласования на проведение реорганизации негосударственных пенсионных фондов;
• утверждает порядок представления сведений о должностных лицах реорганизуемых негосударственных пенсионных фондов и фондов, создаваемых в результате реорганизации, в отношении которых применяются установленные настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и нормативными актами Банка России квалификационные требования и (или) требования к деловой репутации;
• утверждает порядок расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов, создаваемых в результате реорганизации;
• утверждает формы документов, содержащих сведения о составе и структуре имущества, которое передается при реорганизации негосударственных пенсионных фондов, в целях включения его в расчет размера собственных средств фондов, создаваемых в результате реорганизации;
• утверждает формы документов, содержащих сведения о составе и структуре передаваемых при реорганизации негосударственных пенсионных фондов активов, в которые размещены средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных накоплений, и экономическое обоснование возможности такой передачи;
• утверждает формы документов, содержащих сведения о составе и структуре документов, передаваемых при реорганизации негосударственных пенсионных фондов в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года - пенсионных счетов накопительной пенсии), позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;
• утверждает формы документов, содержащих сведения о составе кредиторов и размерах требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с реорганизацией негосударственных пенсионных фондов;
• утверждает требования к пенсионным схемам, применяемым для негосударственного пенсионного обеспечения, порядок, формы и сроки составления и представления отчетов о деятельности негосударственных пенсионных фондов;
• определяет порядок уведомления Пенсионного фонда Российской Федерации и Банка России о вновь заключенных договорах об обязательном пенсионном страховании и о вновь заключенных пенсионных договорах досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;
• устанавливает обязательные условия договора доверительного управления, заключаемого негосударственным пенсионным фондом с управляющей компанией, требования к квалификации актуариев, осуществляющих актуарное оценивание деятельности фондов, квалификационные требования к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа фонда, к контролерам (руководителям службы внутреннего контроля), порядок расчета результатов инвестирования средств пенсионных накоплений для отражения на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, формы отчетов лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, порядок и сроки их представления;
• утверждает порядок и сроки расчета рыночной стоимости активов, в которые размещены средства пенсионных резервов, и совокупной рыночной стоимости пенсионных резервов негосударственных пенсионных фонда;
• по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения, утверждает типовую форму пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;
• по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения, утверждает типовые правила досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;
• утверждает формы отчетных документов, формируемых негосударственным пенсионным фондом по результатам сверки информации о размере средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, учтенных на именных пенсионных счетах участников, нарастающим итогом с общим объемом средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, включая сверку за прошедший финансовый год;
• устанавливает порядок, формы и формат уведомлений, направляемых специализированным депозитарием Банку России, негосударственному пенсионному фонду, управляющей компании, о выявленных в ходе осуществления контроля специализированным депозитарием нарушениях настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, инвестиционной декларации в случае ее наличия;

2) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты

• по вопросам регулирования, контроля и надзора за деятельностью негосударственных пенсионных фондов;

3) осуществляет лицензирование деятельности

• по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

4) ведет реестр негосударственных пенсионных фондов;

5) осуществляет регистрацию правил негосударственного пенсионного фонда;

6) раскрывает информацию о негосударственных пенсионных фондах,

• осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, о наименовании специализированного депозитария, а также
• о негосударственных пенсионных фондах, у которых введен запрет на проведение всех или части операций или аннулирована лицензия;

7) информирует Пенсионный фонд Российской Федерации

• о негосударственных пенсионных фондах, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию,
• а также о негосударственных пенсионных фондах, у которых введен запрет на проведение всех или части операций или аннулирована лицензия,
• в течение 10 рабочих дней со дня введения соответствующего запрета или аннулирования лицензии;

8) направляет в пределах своей компетенции лицам, указанным в пункте 2 настоящей статьи,

• предписания о предоставлении документов, запросы, в том числе инициированные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере социального развития, о предоставлении информации, связанной с осуществлением ими деятельности по формированию и размещению средств пенсионных резервов, формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, и иной информации с учетом требований федеральных законов;

9) выдает лицам, указанным в пункте 2 настоящей статьи, в пределах своей компетенции

• предписания об устранении выявленных нарушений требований настоящего Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", а также законодательства Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании;

9.1) выдает негосударственному пенсионному фонду предписания

• о запрете всех или части операций;

10) рассматривает отчеты

• негосударственных пенсионных фондов, а также аудиторские и актуарные заключения;

11) рассматривает аудиторские заключения

• на отчетность лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, а в случае необходимости требует представления аудиторского заключения на такую отчетность;

12) ежегодно опубликовывает в средствах массовой информации

• сведения о формировании и финансовых результатах размещения средств пенсионных резервов и о формировании и финансовых результатах инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Формы опубликования указанных сведений устанавливаются Банком России;

13) утверждает программы квалификационных экзаменов

• для аттестации граждан в сфере деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и определяет условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих указанную аттестацию в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов, а также осуществляет аккредитацию таких организаций, определяет типы и формы квалификационных аттестатов и ведет реестр аттестованных лиц;

14) аннулирует квалификационные аттестаты

• в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованными лицами настоящего Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", а также законодательства Российской Федерации;

15) рассматривает жалобы (заявления, обращения) граждан и юридических лиц,

• связанные с нарушениями настоящего Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

16) привлекает негосударственные пенсионные фонды,

• а также их должностных лиц к административной ответственности в порядке, установленном федеральным законом;

17) обращается в суд с требованием о ликвидации юридических лиц,

• осуществляющих деятельность, предусмотренную настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах", без соответствующих лицензий, а также с иском в защиту интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц в случае нарушения их прав и законных интересов, предусмотренных настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах";

17.1) назначает временную администрацию

• в случаях, установленных федеральными законами;

17.2) осуществляет согласование проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (фондов)

• в соответствии с настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах";

18) предпринимает иные действия,

• предусмотренные настоящим Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах", другими федеральными законами и нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации.

5. При осуществлении контроля служащие Банка России в соответствии с возложенными на них полномочиями при предъявлении ими служебных удостоверений и решения Председателя Банка России (его заместителя) о проведении проверки

• имеют право беспрепятственного доступа в помещения негосударственных пенсионных фондов, а также право доступа к документам и информации (в том числе к информации, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральными законами), которые необходимы для осуществления контроля, а также право доступа к программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной информации.

5.1. Предписание Банка России направляется

• посредством фельдъегерской связи (заказного почтового отправления с уведомлением о вручении) или
• посредством факсимильной связи (электронного сообщения).

Лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, считаются получившими предписание Банка России, если:

• Банк России уведомлен о вручении предписания;
• адресат отказался от получения предписания и этот отказ зафиксирован организацией почтовой связи или фельдъегерской связи;
• предписание не вручено в связи с отсутствием адресата по указанному адресу, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России с указанием источника данной информации;
• несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением предписания, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России.

6. При осуществлении надзора и контроля за лицами, указанными в пункте 2 настоящей статьи, Банк России вправе:

• проводить плановые проверки негосударственных пенсионных фондов не чаще одного раза в год;
• проводить внеплановые проверки негосударственных пенсионных фондов в случае обнаружения признаков соответствующих нарушений, в том числе на основании отчетов негосударственного пенсионного фонда, уведомлений специализированного депозитария о выявлении нарушений, жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц, сведений, полученных из средств массовой информации;
• получать от лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, и их работников необходимые документы и информацию, в том числе информацию, в отношении которой установлено требование об обеспечении ее конфиденциальности, а также объяснения в письменной или устной форме;
• обращаться в установленном законодательством Российской Федерации порядке в органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, с просьбой о проведении оперативно-розыскных мероприятий.

Статья 34. Регулирование деятельности в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. Надзор и контроль за указанной деятельностью

• < Назад
• Вперёд >